Ваш надежный источник

Центральный банк Армении опубликовал результаты анализа валютного рынка, свидетельствующие об обвале доллара США в период 23-25 ноября 2007 года.

Как сообщает пресс-служба ЦБ РА, зафиксированное в стране 23-25 ноября (нерабочие дни) ажиотажное падение обменных курсов является результатом спекулятивного поведения некоторых банков и обменных пунктов, а также крупномасштабных наличных валютных сделок со стороны ряда предпринимателей.

При этом, как отмечается в сообщении, были выявлены определенные нарушения, в результате чего Центробанк применил санкции к банкам и обменным пунктам, у которых они были зафиксированы.

В указанный период среди действующих банков самый низкий курс по купле доллара установил "Банк Прометей", опустив его до 280 драмов за 1 доллар. Купля доллара по низкому курсу, установленному филиалом банка на проспекте Тиграна Мец, способствовала скоплению граждан в ЗАО "Ардшининвестбанк", расположенном в 100 метрах от филиала. В свою очередь, "Ардшининвестбанк" тоже постарался извлечь выгоду из ситуации и получить доход, установив курс доллара США по цене 291 драм за $1. Находящийся на том же проспекте на некотором расстоянии от "Ардшининвестбанка" другой армянский банк - ЗАО "HSBC Банк Армения", установив курс покупки 1 доллара на уровне 300 драмов, привел к скоплению еще большей очереди у себя.

В этой связи Центробанк в числе других необходимых мероприятий осуществил проверки в ООО "Банке Прометей", акцентируя внимание на всех сделках и операциях, относящихся к купле-продаже инвалюты. В банке были выявлены нарушения по исполнению регламентирующих актов данной сферы, в результате чего по отношению к банку были применены санкции, в том числе была временно приостановлена активная деятельность в сфере купли-продажи инвалюты одного из филиалов "Банка Прометей". По части остальных филиалов банку было поручено усилить контроль за их деятельностью, а также в случае неисполнения или частичного исполнения поручений банка было принято решение в двухмесячный срок приостановить деятельность остальных его филиалов.

Кроме того, ЦБ поручил "Банку Прометей" пересмотреть свою деятельность и представить новую программу, которая в своей политике будет воздерживаться от превращения операций по купле-продаже валюты в одно из основных направлений деятельности, что приведет к снижению удельного веса доходов от этих операций в общих доходах банка.

В ходе проверок Центробанк выявил, что банки, в частности, ЗАО "Армэкономбанк" и ОАО "Араратбанк", а также взаимосвязанные с ними клиенты (физические лица), осуществляли между собой отдельные обменные операции с наличными долларами. Причем некоторые из этих лиц известны на рынке как бывшие работники обменных пунктов. При этом, Центробанк отмечает, что сделки, совершаемые указанными лицами, ежедневно повторялись в период с 23 по 25 ноября. Для дальнейшего следствия Центробанк представил в правоохранительные органы обобщенные сведения об этих лицах.

Согласно пресс-релизу, в период 19-23 ноября 2007 года в банковской системе Центробанк зафиксировал случаи крупных сделок по обналичиванию долларов – в размере около $10 млн. Причем в рамках имеющейся у ЦБ информации невозможно определить дальнейшую судьбу $3 млн. из вышеназванной суммы.

В то же время, со стороны организаций, осуществляющих крупную предпринимательскую деятельность и обслуживаемых в ЗАО "Юнибанк" и ЗАО "HSBC Банк Армения", в анализируемый период были осуществлены крупные операции с внесением и снятием наличности в долларах США, которые носили постоянный характер.

Одновременно у тех же банков были зафиксированы крупные операции по внесению и снятию наличной инвалюты физическими лицами, являющимися клиентами банков. Исследования Центробанка показывают, что эти операции, с большой вероятностью обслуживают теневой оборот организаций, осуществляющих предпринимательскую деятельность. Эти материалы представлены Государственной налоговой службе при правительстве Армении.

В рассматриваемый период среди действующих обменных пунктов самый низкий курс по купле доллара был установлен со стороны пунктов "Гостиничный комплекс Армения" - на уровне 274 драма, ООО "Керамика" - 275 драмов, ООО "Пи Эс Ар" (гостиница "Ани") - 275 драмов. ЦБ отмечает, что в целом, эти компании всегда отличаются подобной политикой , и самые низкие курсы на рынке устанавливаются ими. Что же касается других обменных пунктов, то, как отмечает ЦБ, самый низкий курс – 276 драмов, был установлен ООО "Валлетта".

В результате осуществленных соответствующими управлениями ЦБ проверок как в ООО "Валлетта", так и в ряде других обменных пунктов были выявлены многочисленные нарушения: непредставление квитанций о совершении сделки, отклонение фактического кассового остатка от рассчитываемой суммы. По отношению к этим и подобного типа нарушениям были применены санкции - штрафы (от 50 тыс. драмов до 750 тыс. драмов). Кроме того, в процессе принятия находится решение о признании утратившими силу лицензии семи обменных пунктов.